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经济转型新时代商业银行如何开展供应链、区块链金融业务?民营企业授信要点有那些?

时间:2019-10-01 来源:果妈的小确幸

【主办单位】 北京海方格投资咨询有限公司

致 全国各商业银行及相关金融机构(含国有银行、股份制银行、城商行和农村金融机构):

2019年经济转型新时期下,商业银行将进一步深化银行业改革、深入整治银行业市场乱象、着力防范化解银行业风险。集云计算、大数据、物联网和区块链技术于一身的供应链金融一方面沿袭了金融创新服务实体经济的趋势,另一方面增加了对中小微企业更多资源的输送,可高效推动不同产业或同一产业不同行业之间的融合发展。供应链金融有利于银行拓展业务,降低银行信贷风险,同时也可以帮助实体经济发展,解决中小企业融资难问题。并且国务院办公厅印发《关于积极推进供应链创新与应用的指导意见》,提出鼓励商业银行、供应链核心企业等建立供应链金融服务平台,为供应链上下游中小微企业提供高效便捷的融资渠道。

在供应链金融经济新常态下,授信审查审批业务也是重要一环,经济增速不断放缓,实体经济生存环境雪上加霜,这对商业银行授信审批业务提出了更高的技术和能力要求,北京海方格投资咨询有限公司结合当前市场需求,联合国内优秀的实战专家,于2019年3月在南京举办《经济转型新时代商业银行供应链金融业务与民营企业授信审查审批要点专题会》。现将有关事项通知如下:

【参会对象】

1、各省市银监局、银行业协会等;

2、商业银行、城商行、农商行、农信社行长、分、支行行长、副行长及行长助理等;

3、金融业务部、信贷管理部、风险管理部、公司部、中小企业部、投资银行部等管理人员及从事信贷、评审、审贷、风控、投行业务的银行工作人员;

4、与业务相关的其他银行工作人员。

【课程目标】

及时性:2019年银行最新监管环境变化对银行业务的影响,了解供应链金融趋势发展及操作方法和同业先进经验;

实战性:案例分析讨论、互动交流、多媒体运用,解析经典案例,每一位学员给予最新知识洗礼;

权威性:资深商业银行相关领域专家,丰富的实战经验,深厚的行业背景知识,提高授信审批质量和效率,强化风险防控,提升行业竞争力。

【会议内容】

版块一:供应链金融营销模式创新与实战案例

一、供应链金融的创新方向

1、在低迷的经济环境下供应链金融的创新方向

尽量做核心企业上游,下游企业的主要风险分析

2、供应链金融产品解读

(1)产品体系及业务优势 (2)物流监管企业的作用 (3)目标客户选择

3、传统供应链金融产品解读及案例精讲

(1)应收类产品:债权类产品适用场景及对比差异分析

(2)预付类产品:(订单融资:实时订单、未来订单)

(3)存货类产品:动产及货权的差异,银行要求抵质押人如何证明是合法权利人,押品分类,银行该签那些协议;

4、如何利用供应链业务推动中小企业客户增长

(1)中小企业公司网贷业务发展定位

(2)中小企业公司网贷适用产品及大数据模型建设及模型调用

(3)中小企业大数据获客、模型及企业主、个人模型的差异

(4)供应链业务线上化及中小企业网贷、大数据获客的本质差异

(5)供应链业务中引用外部数据调用大数据模型的应用场景

(6)线上供应链业务解决那些问题

(7)供应链业务线上化的工作分工,客户经理应该做那些工作。

(8)线上业务的渠道建设及差异分析

(9)App、网银、系统对接、门户网站

5、供应链金融的授信准入分析

(1)模式准入 (2)网络准入 (3)授信主体准入 (4)监管方准入

(5)存货或应收账款准入

6、供应链金融的授信调查审查要点分析

(1)核心厂商调查要点 (2)授信对象调查要点 (3)相关第三方调查要点

7、供应链金融的放款审核要点分析

(1)额度检查(2)合同审核(3)担保和押品审查 (4)操作性风险审查要点

8、供应链金融的贷后管理要点分析

(1)行业监控 (2)产品和市场监控 (3)核心厂商和授信主体检查

(4)第三方检查与评估 (5)押品检查与评估

9、供应链金融发展方向

二、科技金融创新综合服务方案

1. 区块链技术解析及在供应链业务中的应用场景

(1)区块链技术概述

(2)区块链技术在商业银行落地案例和市场客户的真实情况

(3)区块链技术在供应链金融中的应用价值与应用场景设计

(4)网络金融大数据应用场景及案例

2. 大数据应用场景

(1)大数据在中小企业批量营销的应用案例

(2)大数据风控模型在预审批、贷中及贷后应用案例

(3)中小企业网络融资中通用模型与场景模型的差异及调用规则

3. 物联网技术在商业银行融资业务中的案例

三、电子合同的线上化部署及技术要求

1、法人授权及企业意思表示,电子签章权限管理

2、技术实现

版块二:2019经济转型新时期商业银行重点领域/客户群授信业务风险防控要点

一、经济转型新时期对商业银行授信业务风控的新要求

(一)防范金融风险是金融工作的永恒主题!

(二)“强监管严处罚严问责”外部监管持续呈现高压态势

(三)2019年宏观经济主基调“六稳”“七大任务”,我国经济进入转型新时期

(四)2019年宏观经济转型与银行授信业务相关的政策要点

(五)回归本源重点支持民营企业健康发展

二、新时期商业银行授信业务风控的基本原则及典型案例分析

(一)坚持正确的风险管理理念,做好经营战略定位,加强信用风险控制。

(二)坚持审慎经营规则,切实落实宏观政策和监管规则要求。

(三)坚持“内控优先”原则,有效防范授信业务合规风险;

(四)坚持依法治行、依法合规经营授信业务,有效规避化解授信业务的法律风险。

三、新时期制造业授信业务风险控制要点

(一)制造行业政策走势与基本面判断 (二)制造行业面临的主要风险

(三)制造行业客户授信策略 (四)重点行业分析

四、新时期基础设施项目授信业务风险控制要点

(一)重点关注:抓住新机遇、用好新政策、拓展新的信贷市场

(二)固定资产贷款/项目融资的主要风险 (三)固定资产贷款/项目融资授信策略

五、新时期绿色信贷项目实施的风险控制

(一)产业领域与监管政策 (二)行业特征及主要风险 (三)信贷政策制定及授信策略

六、新时期民营企业客群开发与授信策略

(一)经济新常态自上而下对发展民营经济的新呼声

1、民营经济已经从小到大、由弱变强

2、供给侧改革、金融严监管等政策对民企融资造成影响

3、环保、社保、税收等政策对民企经营造成影响

4、2018年中央经济工作会议对民营经济的新定位

5、政府监管部门关于促进民营经济发展的政策

6、积极的财政政策+稳健的货币政策+明确的产业投资政策+更具有普惠性和可持续性的社会政策

(二)现阶段民营企业风险状况及融资需求

1、2018年民营企业公开市场债券违约高发 2、民企因信用风险融资难问题表现更为突出

3、小微企业等于民营、民营企业不等于小微 4、大中型民营集团经营及银行授信业务风险

5、民营客户授信业务风险管理的创新模式

(三)大中型民营集团(包括经济依存客户群)统一授信管理风险要点

1、集团客户风险识别认定 2、集团客户统一授信管理 3、实际控制人与企业统一授信管理

4、关联关系人与企业统一授信管理 5、特殊关联关系人实施统一授信管理

(四)民营小微企业授信业务尽职调查的风控要点

1、软信息分析:基本概况、投资情况、主营业务、实际控制人、来自市场的外部影响、既往授信

2、财务信息分析:财务状况、或有风险、资金去向

3、担保方案有效性及增信措施

4、授信方案科学性

(五)民营客户授信业务审查审批及贷后管理的风控要点

(具体课纲根据实时热点变动进行微调)

【拟邀专家】

倪老师

现就职某大型上市银行总行业务创新部总经理,分管行内供应链金融及网络融资等创新业务。从事公司金融业务十八年,在现金管理、票据业务、保理业务、货押业务、大数据融资、 贵金属业务、资金监管业务、P2P平台资产对接等业务领域颇有研究,擅长设计跨业务条线的多产品组合方案。2009年受中国人民银行总行邀请参与电子票据制度建设及系统建设;2013年设计的原创线上融资产品获得最佳融资解决方案奖及供应链最佳方案设计两项大奖。行内创新保理项下同业代付、大数据融资、P2P资产对接、在线保理融资等多项产品。

钟老师

现任某国有大型银行省分行内控合规部风险管理高级经理、高级培训师。

历任国有大型银行省分行办公室、城市金融研究所、调查信息处、计划处、筹资处、经营策划处、信贷管理处、内控合规部等部门高管;担任过二级分行行长。从事银行经营管理实践、改革及理论研究、教学有三十多年的经验,其中在高管岗位工作二十余年,拥有银行信贷、金融产品营销、风险管理、金融市场、保险、财务会计等方面的实践经验。由于培训到位,措施得当,管理有力,圆满完成了各项任务,为全行完成各项业绩指标提供了有力的保障,所管理的业务和人员从未出现大的过失,更未出现安全事故,受到当地人民银行、银监局、税务机关、总行会计部、稽核部的好评。

【会议地点及时间】

地点:南京

时间:2019年03月22日—24日(22日为报到日)

【联系我们】

如需了解详情可添加“小艾老师”微信号498762326或致电16633375009。

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